מדריכים לפרישה, פנסיה וקרן השתלמות
כאן תמצאו הסברים פשוטים על הנושאים שעולים לקראת פרישה ובניהול החיסכון. המידע כללי, ונועד לעזור לכם להגיע לשיחה עם שאלות ברורות.
מתי כדאי להתחיל לתכנן פרישה, ומה בודקים בכל שלב?
לוח זמנים פשוט מחמש שנים לפני הפרישה ועד קבלת הקצבה הראשונה.
קצבה או משיכה חד פעמית: אילו שאלות כדאי לשאול לפני שמחליטים?
שתי הדרכים לקבל את הכסף בפרישה, והשאלות שעוזרות לבחור ביניהן.
מהו קיבוע זכויות (טופס 161ב) ומתי הוא רלוונטי?
הסבר פשוט על קיבוע זכויות, למי הוא נוגע ומה צריך להכין.
מה עושים עם קרן השתלמות לפני הפרישה?
מה חשוב לדעת על קרן השתלמות כשהפרישה מתקרבת.
איך בודקים דמי ניהול בקרן פנסיה ובקרן השתלמות?
איפה מוצאים את דמי הניהול בדוח השנתי ואיך להבין אותם.
אילו מסמכים כדאי להביא לשיחת תכנון פרישה?
רשימה מעשית של מסמכים שעוזרים לראות את התמונה המלאה.