אילו מסמכים כדאי להביא לשיחת תכנון פרישה?
לשיחת תכנון פרישה כדאי להביא את הדוחות השנתיים מקרנות הפנסיה וקופות הגמל, דוח ממאגר המידע הממשלתי, תלושי שכר אחרונים, דוחות של קרנות השתלמות, פוליסות קיימות ותעודת זהות. אפשר גם להתחיל בשיחה בלי מסמכים, ואחריה לדעת מה חסר.
דוחות פנסיה וגמל
הדוח השנתי מכל קרן פנסיה, ביטוח מנהלים וקופת גמל מראה כמה נצבר, איך הכסף מושקע וכמה דמי ניהול נגבים.
אם אין לכם את הדוחות בבית, אפשר להוריד אותם מהאזור האישי באתר של כל גוף.
דוח ממאגר המידע הממשלתי
משרד האוצר מפעיל מערכת שמרכזת מידע על כל החסכונות הפנסיוניים הרשומים על שמכם. הדוח עוזר לאתר קופות שנשכחו.
את הדוח מפיקים באתר הממשלתי בעזרת הזדהות. נכון לשנת 2026, יש לוודא מול הגורם הרשמי.
תלושי שכר ומסמכי מעסיק
תלושי השכר מראים כמה מופקד בפועל ולאן:
- שלושה תלושי שכר אחרונים
- טופס 161 אם כבר עזבתם מקום עבודה
- מכתבים מהמעסיק על פיצויים או מענקים
קרנות השתלמות, פוליסות ומסמכים אישיים
כדי לראות את כל התמונה, כדאי לצרף גם:
- דוחות שנתיים של קרנות השתלמות וקופות גמל להשקעה
- פוליסות חיסכון וביטוחים קיימים
- תעודת זהות עם ספח
מה כדאי להכין לפני שיחה
- דוחות שנתיים מכל הקופות
- דוח ממאגר המידע הממשלתי
- שלושה תלושי שכר אחרונים
- פוליסות קיימות
- תעודת זהות עם ספח
שאלות נפוצות
אין לי את כל המסמכים. אפשר להתחיל?
כן. אפשר להתחיל בשיחה, ואחריה נדע אילו מסמכים צריך לבדוק.
איך שולחים את המסמכים?
את דרך המסירה מתאמים בשיחה, לפי מה שנוח לכם.
צריך מסמכים גם של בן או בת הזוג?
כשמתכננים פרישה משותפת, כדאי להביא את המסמכים של שניכם.
גילוי נאות: המידע כללי ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני המותאם לנתונים ולצרכים האישיים.